Derecho sucesorio en la separación: el periodo más delicado

El periodo en el que no pasa nada, y ese es justamente el problema

En derecho de familia, la separación cambia muchas cosas de inmediato: nacen derechos de alimentos, se fijan fechas de referencia, empieza a correr el Trennungsjahr (año de separación). En derecho sucesorio no cambia nada.

Hasta la firmeza del divorcio, su cónyuge sigue siendo su heredero legal (§ 1931 BGB) y tiene derecho a la legítima. Junto a los hijos hereda la mitad si ustedes viven en el régimen económico legal: un cuarto como cuota legal y otro cuarto como Zugewinnausgleich (reparto de ganancias) a tanto alzado (§ 1371 BGB).

Con el Trennungsjahr (año de separación) y la duración del procedimiento, entre la mudanza y la resolución suele pasar año y medio. En ese tiempo sigue rigiendo sin cambios lo que ordenaron cuando el matrimonio estaba intacto.

La excepción: § 1933 BGB

La ley prevé un corte anticipado. El cónyuge supérstite pierde su derecho a heredar si en el momento del fallecimiento se cumplían ambos requisitos:

• Se cumplían los requisitos del divorcio, lo que por regla general significa que había transcurrido el año de espera.
• El causante había solicitado el divorcio o había consentido la solicitud del otro.

Si se dan ambos, se pierde el derecho hereditario legal, y con él la legítima, porque esta presupone un derecho hereditario legal (§ 2303 BGB). Aun así, la ley no deja desprotegido al supérstite: puede subsistir en paralelo un derecho de alimentos conforme a los §§ 1569 a 1586b BGB, como aclara expresamente el § 1933 BGB.

En la práctica, esto significa que presentar la Scheidungsantrag (demanda de divorcio) tiene efectos en derecho sucesorio además de en derecho de familia. Si tiene prisa por motivos sucesorios, téngalo presente. Y si sigue en el Trennungsjahr (año de separación), sepa que hasta que termine ese umbral no se alcanza.

Aun así, no debería confiar solo en el § 1933 BGB. Si los requisitos se cumplían realmente en el momento del fallecimiento solo se aclara después, y la disputa se libra entonces entre los familiares que quedan.

El testamento conjunto

Un testamento mancomunado, en especial el extendido «Berliner Testament» (los cónyuges se nombran herederos únicos entre sí), pierde en principio su validez con el divorcio. Y la pierde ya cuando se cumplen los requisitos del § 1933 BGB (§§ 2077, 2268 BGB).

«En principio» debe tomarse aquí al pie de la letra: si el testamento dispone otra cosa, por ejemplo el deseo expreso de que siga rigiendo tras un divorcio, sigue siendo válido. Esas cláusulas son poco frecuentes, pero existen.

Por eso, la vía segura es la revocación expresa. En un testamento mancomunado está sujeta a forma. En vida de ambos cónyuges, revocar disposiciones correspectivas sigue la norma sobre el desistimiento del contrato sucesorio (§ 2271 (1) en relación con el § 2296 BGB). Hace falta una declaración ante notario, y esta tiene que llegar al otro cónyuge. La ley excluye expresamente dejar sin efecto la propia disposición de forma unilateral con un nuevo testamento; romper en silencio el propio ejemplar basta todavía menos.

Para un contrato sucesorio rigen reglas propias; por regla general solo cabe un desistimiento o una rescisión de mutuo acuerdo, también ante notario.

Lo que nadie termina automáticamente

Además del testamento, siguen vigentes toda una serie de documentos en los que casi nadie piensa con el estrés de la separación:

• El poder preventivo y el documento de instrucciones previas, porque de lo contrario su cónyuge separado puede seguir decidiendo sobre su tratamiento médico.
• Los poderes bancarios y sobre cuentas, también los otorgados para después del fallecimiento.
• Las designaciones de beneficiario en seguros de vida y de rentas, porque no siguen ni al testamento ni a la resolución de divorcio y mantienen su efecto tras el divorcio.
• Las designaciones de beneficiario en planes de pensiones de empresa y en reglamentos de previsión.
• Las cláusulas sucesorias en contratos de sociedad si tiene patrimonio empresarial.

Puede revocar un poder en cualquier momento. Hágalo por escrito, asegúrese de que la revocación llegue al apoderado y comuníquela a las entidades donde conste el poder, por ejemplo su banco.

La designación de beneficiario del seguro de vida es el caso clásico: figura en el contrato, no en el testamento, y la aseguradora paga a quien esté inscrito allí. Si no cambia nada, su anterior cónyuge sigue siendo beneficiario válido, incluso años después del divorcio.

Tras la firmeza del divorcio

Con la resolución firme termina el derecho hereditario legal de su anterior cónyuge. Heredan entonces sus hijos y, en su defecto, los herederos legales o las personas designadas en el testamento.

La legítima de los hijos no se ve afectada. Y si ordena de nuevo su sucesión tras el divorcio, piense que, si usted fallece, a sus hijos menores los representa el otro progenitor. Es un motivo para plantearse nombrar un albacea o fijar cómo debe administrarse la herencia.

Cómo seguir

Bienes y reparto de ganancias explica en qué se diferencia el Zugewinnausgleich (reparto de ganancias) del divorcio de la solución a tanto alzado sucesoria. Qué rige para el patrimonio heredado en ese reparto lo aclara El inmueble en el reparto de ganancias.

Desde cuándo puede presentar la Scheidungsantrag (demanda de divorcio), y con ello cuándo queda al alcance el umbral del § 1933 BGB, lo explica Año de separación: ¿cuándo puede presentar la demanda?. Y cuándo adquiere firmeza la resolución lo cuenta ¿Cómo transcurre un divorcio?.