En resumen
En una casa heredada cuenta solo la revalorización durante el matrimonio, y esa solo tras indexar el valor inicial. Reúna pronto los justificantes de las reformas, porque desplazan exactamente esa diferencia.
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El ejemplo es inventado y las cifras están redondeadas. Muestra con qué tenacidad se mantiene un malentendido y cuánto dinero depende de él.
La situación de partida
Algunos años después de la boda, uno de los cónyuges hereda la casa familiar, una casa independiente en una región con un mercado inmobiliario al alza. En el momento de la herencia vale unos 410.000 €. Cuando el matrimonio fracasa años más tarde, el valor de mercado ronda los 500.000 €. Ya no hay cargas.
El otro cónyuge calcula sin más: media casa, es decir, un derecho de 250.000 €. Con esa cifra en la cabeza empieza la liquidación.
El punto de conflicto
La cuestión no es de quién es la casa (eso no se discute), sino con qué valor entra en el Zugewinnausgleich (reparto de ganancias). Quien reclama media casa trata el inmueble como patrimonio ganado en común. En realidad se trata de una herencia, y esa cuenta como patrimonio inicial privilegiado § 1374 apdo. 2 BGB: el valor que la casa tenía al producirse la herencia se imputa al patrimonio inicial y queda así fuera.
Solo está sujeto a compensación lo que la casa ganó en valor durante el matrimonio. E incluso ese incremento no se reparte por entero, porque el Zugewinnausgleich (reparto de ganancias) es un crédito dinerario por la mitad de la diferencia entre las ganancias de ambos § 1378 BGB.
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Cómo sale el cálculo
Del valor final de 500.000 € se descuenta el valor inicial en su forma indexada. Para que la mera pérdida de valor del dinero no aparezca por error como ganancia, el valor de la herencia se actualiza a la fecha de referencia con el índice de precios al consumo. En el ejemplo, los 410.000 € se convierten así en unos 470.000 € en poder adquisitivo actual.
Queda un aumento de valor de la casa durante el matrimonio de unos 30.000 €, no 500.000 € ni 250.000 €. Y como se compensa la mitad de la diferencia entre ambas ganancias, la casa eleva el crédito de compensación como mucho en 15.000 €. Del cuarto de millón reclamado queda una fracción.
Dónde cambia el ejemplo
Lo decisivo son dos valoraciones limpias y la indexación entre ambas. La cosa cambia si durante el matrimonio se invirtió con fuerza en el inmueble; entonces sube el valor final, y el otro cónyuge sí participa más, a través del mayor incremento. Precisamente por eso, en esas situaciones revisamos pronto los justificantes de las reformas y del trabajo propio.
Las cifras del ejemplo son altas, su estructura es típica: en el patrimonio heredado cuenta la diferencia entre dos fechas de referencia, y la mera titularidad no influye.
Si en su liquidación hay un inmueble heredado o aportado al matrimonio, la valoración correcta decide importes considerables. En una primera conversación confidencial ordenamos qué planteamiento se sostiene en su caso.
Esta entrada describe la regla, no su caso. Lo que se aplica a usted depende de circunstancias que ningún texto puede recoger. Para una valoración necesitamos sus documentos y una conversación.
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- Patrimonio inicial privilegiado
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